قنوات المدفوعات الفورية
تكامل مع أنظمة الدفع الفوري، مثل «آني» في الإمارات و«سريع» في السعودية، مع فحص المعاملات ضمن مهلة الدفع.
مجال تركيز قطاعي
المدفوعات ومكافحة الاحتيال والجرائم المالية
نربط المدفوعات الفورية بكشف الاحتيال ومراقبة غسل الأموال، ليرى المحققون كل تنبيه بسياقه الكامل.
يربط هذا العمل قنوات المدفوعات الفورية بأنظمة كشف الاحتيال ومراقبة غسل الأموال، لتصل التنبيهات إلى المحققين ومعها السياق الذي يحتاجون إليه. ونضبط القواعد والنماذج على سجل معاملاتك أنت، ونصمّم مسارات معالجة الحالات بتصعيد واضح، ونُبقي كل قرار قابلاً للتتبّع عند مراجعة الامتثال.
في الإمارات يرتبط العمل بمنصة «آني» للدفع الفوري وبرفع تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية، وفي المملكة العربية السعودية بنظام «سريع» وبالإدارة العامة للتحريات المالية.
ما الذي نقدّمه
ضبط قواعد الكشف
نختبر القواعد والنماذج على معاملاتك السابقة، ليتناسب عدد التنبيهات مع طاقة فريق التحقيق.
إدارة الحالات
سجل واحد لكل حالة يجمع التنبيهات والأدلة والقرارات، مع مسارات للتصعيد ورفع البلاغات إلى وحدة المعلومات المالية.
ما يلزم قبل البدء
تراجع لجان المخاطر وإدارة التدقيق الداخلي الأدلة عند كل مرحلة، لذا يُستحسن أن تُحسم هذه النقاط قبل أن يبدأ العمل.
- اتفاق فريقي الاحتيال والامتثال على التنبيهات ذات الأولوية.
- توفر سجل معاملات كافٍ لضبط القواعد والنماذج.
- توثيق قواعد معالجة الحالات وتصعيدها، ولو في سياسة مكتوبة فقط.
ناقش معنا المدفوعات ومكافحة الاحتيال والجرائم المالية
شاركنا نقطة انطلاقك والمواعيد التي تهمّك. نقترح مرحلة أولى واضحة النطاق، مع تحديد المسؤولين وتفصيل التكاليف.