التصميم الأولي والحوكمة
لا يُرسل أي ملف دفع قبل أن نعتمد مع مدير الخزينة وفريق الرقابة المالية وأمن المعلومات أنواع المدفوعات، وقنوات البنوك، وحدود الاعتماد، وقواعد كشف الاحتيال والمسؤولين عن تنبيهاتها.
تنفيذ المنصة
حلول Bottomline للمدفوعات والخزينة
نهيّئ حلول Bottomline للمدفوعات وضوابط مكافحة الاحتيال، لتُنفَّذ المدفوعات عالية القيمة والمدفوعات المجمّعة عبر قناة آمنة ومراقبة إلى كل بنك تتعامل معه.
تُستخدم حلول Bottomline أساساً للمدفوعات لا لإدارة الخزينة بكامل نطاقها: الربط مع SWIFT عبر مكتب الخدمة التابع لها، وتحويل صيغ ملفات الدفع، ومراقبة المدفوعات الصادرة لكشف الاحتيال والمخاطر. ولدى الشركات والمؤسسات المالية في الخليج، يدور العمل حول تنفيذ المدفوعات عبر نظام الإمارات لتحويل الأموال (UAEFTS) والنظام السعودي للتحويلات المالية السريعة «سريع» (SARIE) والتحويلات الدولية بأمان وفي موعدها، مع تسجيل كل إجراء يتخذه المستخدم للتدقيق الداخلي. ويمكن للمجموعات التي تدفع لمورّدين في الولايات المتحدة استخدام Paymode-X، شبكة Bottomline لمدفوعات الشركات هناك.
نهيّئ قوالب الدفع وصيغ الملفات لكل بنك، ونربطها عبر مكتب خدمة SWIFT لدى Bottomline أو الربط المباشر (Host-to-Host)، ونضبط قواعد كشف الاحتيال التي تقيّم كل دفعة حسب المبلغ والمستفيد وسلوك المستخدم قبل إرسالها. وتُحال التنبيهات إلى قائمة انتظار لدى المراجِع، فتُحتجز الدفعات المشبوهة دون إيقاف بقية الدفعات.
قد تكون أسماء Bottomline والمنتجات المرتبطة بها علامات تجارية مملوكة لأصحابها.
كيف ننفّذ حلول Bottomline للمدفوعات والخزينة
من التصميم الأولي حتى الإطلاق وما بعده: التهيئة والتكامل والدعم بفريق واحد مسؤول.
ضوابط المستفيدين
يتحقق شخص ثانٍ من بيانات المستفيدين الجديدة أو المعدّلة ويعتمدها قبل أول دفعة إليهم.
سجل تدقيق المدفوعات
تسجيل كل عملية إنشاء واعتماد وإرسال مع اسم المستخدم ووقت التنفيذ، ليتتبع المدقق كل دفعة.
إدارة رسائل SWIFT
توجيه رسائل SWIFT الواردة والصادرة، ومنها الكشوف والتأكيدات، إلى الفريق والنظام المعنيين.
الدعم المكثف بعد الإطلاق والخدمات المُدارة
بعد الإطلاق نضبط قواعد كشف الاحتيال للحد من التنبيهات الخاطئة، ونضيف البنوك والصيغ مع تغيّر المجموعة، ونختبر كل تحديث من Bottomline على تدفقات الدفع لديك. ونراجع شهرياً مع فريق الخزينة المدفوعات المرفوضة والتنبيهات المحتجزة.
حين يكون أمن المدفوعات الأولوية الأولى
تناسب حلول Bottomline المؤسسات التي يكمن خطرها الأكبر في الدفعة نفسها، كالاحتيال في المدفوعات أو الملفات غير الآمنة أو كثرة القنوات البنكية، وقد تحتفظ بنظام خزينة مستقل للنقد والصفقات.
- أحجام أو قيم مدفوعات كبيرة عبر عدة بنوك
- محاولات احتيال في المدفوعات، أو ملاحظات تدقيق على ضوابط الدفع
- حاجة إلى الربط مع SWIFT دون تشغيل بنيته داخلياً
- مسؤولون واضحون عن تنبيهات الاحتيال في الخزينة أو المالية
خطّط لمشروع Bottomline مع حصن الطموح
حدّثنا عن المهام المطلوبة من المنصة وموعد إنجازها. نقترح مرحلة أولى محددة النطاق والفريق، مع عرض سعر مفصّل.