التصميم الأولي والحوكمة
قبل بدء التهيئة، نعتمد مع مدير الخزينة ورئيس عمليات الخزينة والرقابة المالية نطاق المنتجات، وأنواع الصفقات، وقواعد المحاسبة، والحدود، وتوزيع المهام بين المكتب الأمامي والعمليات المساندة.
تنفيذ المنصة
حلول FIS للخزينة والمخاطر
ننفّذ حلول FIS للخزينة والمخاطر، من Quantum لصفقات الخزينة المعقدة إلى Integrity للخزينة السحابية وTrax للمدفوعات، وفق طريقة العمل الفعلية في مكتب التداول والعمليات المساندة لديك.
تغطي حلول FIS نطاقاً واسعاً: Quantum لإدارات الخزينة ذات محافظ الصفقات الكبيرة والمشتقات، وIntegrity بوصفه نظاماً سحابياً لإدارة الخزينة، وTrax لمراكز المدفوعات الموحّدة والربط مع البنوك. لذلك تكون المهمة الأولى اختيار التركيبة المناسبة، وتحديد ما تشمله من أنواع الصفقات وقواعد المحاسبة والحدود. وكثيراً ما تحتفظ إدارات الخزينة الخليجية بودائع لأجل وتمويلات كبيرة لدى البنوك المحلية، وتمر مدفوعاتها عبر نظام الإمارات لتحويل الأموال (UAEFTS) والنظام السعودي للتحويلات المالية السريعة «سريع» (SARIE)، فيجب أن يعكس إعداد الصفقات والتسويات تعليمات البنوك المحلية ومواعيد إقفالها.
نهيّئ في Quantum أنواع الصفقات والأطراف المقابلة والحدود، والقيود المحاسبية المترتبة على الصفقة من تسجيلها حتى تسويتها وترحيلها إلى دفتر الأستاذ. ويتولى Trax تحويل ملفات الدفع والربط مع البنوك على مستوى المجموعة، فيما توفّر خدمات بيانات السوق الأسعار اللازمة للتقييم واختبار فاعلية التحوط.
قد تكون أسماء FIS Treasury والمنتجات المرتبطة بها علامات تجارية مملوكة لأصحابها.
كيف ننفّذ حلول FIS للخزينة والمخاطر
من التصميم الأولي حتى الإطلاق وما بعده: التهيئة والتكامل والدعم بفريق واحد مسؤول.
تسجيل الصفقات وتأكيدها
تسجيل صفقات سوق النقد والعملات والمشتقات، مع مطابقة التأكيدات وتعليمات التسوية لكل طرف مقابل.
الحدود والتعرض
حدود للأطراف المقابلة وللمتداولين، ينبّه النظام إلى تجاوزها عند إدخال الصفقة ويرفع التجاوزات إلى إدارة المخاطر.
محاسبة الخزينة
قواعد لقيود الاستحقاق وإعادة التقييم والتسوية، تُرحَّل إلى نظام تخطيط موارد المؤسسة (ERP) وتُطابق كل شهر.
الدعم المكثف بعد الإطلاق والخدمات المُدارة
نخطط الترقيات مع FIS ومعك، بحسب ما إذا كانت FIS تستضيف الحل أم يشغّله فريق تقنية المعلومات لديك، ونختبر معالجة الصفقات والمحاسبة وملفات البنوك قبل كل ترقية. وبين الترقيات ندعم محاسبة الخزينة في نهاية الشهر، ونحدّث البيانات المرجعية، ونتابع المدفوعات التي تعذّر تنفيذها.
دلائل على ملاءمة حلول FIS لخزينتك
تناسب حلول FIS إدارات الخزينة ذات النشاط الفعلي في التداول (كالودائع الكثيرة أو عقود العملات الآجلة أو المشتقات)، التي تحتاج إلى معالجة متكاملة من المكتب الأمامي حتى العمليات المساندة ومحاسبة للخزينة، أكثر مما تناسب فرقاً تحتاج أساساً إلى متابعة النقد.
- محفظة صفقات كبيرة تستدعي وضع حدود ومطابقة التأكيدات
- مسؤوليات واضحة للمكاتب الأمامية والوسطى والمساندة
- قواعد لمحاسبة الخزينة متفق عليها مع الرقابة المالية
- قرار بشأن الاستضافة: لدى FIS أو بإدارة فريق تقنية المعلومات لديك
خطّط مع حصن الطموح لمشروع حلول الخزينة والمخاطر من FIS
شاركنا أنظمتك القائمة ومتطلبات الامتثال وخريطة التكاملات، وسنقدّم لك خطة تنفيذ على مراحل، وسجلاً للمخاطر، ونموذجاً للحوكمة يعرضه فريقك على أصحاب المصلحة.